Политика противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (AML), противодействия финансирования терроризма (CTF) и идентификации клиентов (KYC)

1. Общие положения

1.1. Сервис lampabit.com осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами по противодействию отмывания денежных средств (AML - Anti-Money Laundering), противодействию финансирования терроризма (CTF - Counter-terrorism financing) и идентификации клиентов (KYC - Know Your Customer).

1.2. Целью настоящей политики является обеспечение безопасности транзакций, предотвращение незаконных финансовых операций и защита законных интересов клиентов и сервиса.

1.3. Использование сервиса означает согласие клиента с условиями данной политики.

2. AML/CTF-проверка транзакций

2.1. Все транзакции, совершаемые через сервис, проходят автоматическую проверку на наличие признаков сомнительной активности.

2.2. При выявлении повышенного риска (оценка риска выше 70%) транзакция может быть приостановлена до выяснения обстоятельств.

2.3. Критерии риска включают, но не ограничиваются:Использование адресов и активов, ранее замеченных в незаконной деятельности;Повторяющиеся действия, характерные для схем отмывания денег;Повторные запросы на возврат средств без объективных причин.

3. Процедура KYC

3.1. При необходимости сервис вправе запросить у клиента прохождение процедуры верификации личности (KYC), в том числе в следующих случаях:Приостановка транзакции по результатам AML/CTF-анализа;Подозрения в попытке обхода действующих правил;Запрос от правоохранительных или регулирующих органов.

3.2. Для верификации клиент обязан предоставить:Фото/скан лицевой и обратной сторон действующего удостоверения личности (паспорт, водительские права, иное национальное удостоверение);Актуальный документ, подтверждающий адрес проживания (выданный не ранее чем 3 месяца назад, содержащий ФИО и адрес: счет за коммунальные услуги, выписка из банка);При необходимости — фото банковской карты (видны только последние 4 цифры) на фоне сайта сервиса;Источник происхождения средств (по запросу).

3.3. Передача поддельных документов, использование чужих данных или отказ от прохождения процедуры влечет за собой приостановку всех операций.

4. Условия возврата средств

4.1. Возврат средств возможен только после успешного прохождения полной проверки службой безопасности.

4.2. При возврате средств удерживается комиссия в размере до 5% от суммы транзакции для покрытия издержек.

4.3. Срок обработки возврата — до 7 календарных дней с момента завершения проверки.

4.4. Возврат невозможен, если пользователь отказался от KYC или не предоставил достоверные данные.

5. Конфиденциальность

5.1. Все данные, полученные в ходе KYC, AML/CTF-проверок, хранятся в зашифрованном виде и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

5.2. При получении официального запроса от государственных органов или платежных систем, сервис вправе предоставить запрашиваемую информацию в установленном порядке.

6. Дополнительные положения

6.1. Пользователь обязуется своевременно обновлять свои данные и сотрудничать с администрацией при проведении проверок.

6.2. Администрация сервиса вправе отказать в предоставлении услуг лицам, ранее уличенным в незаконной деятельности или попавшим в черные списки систем AML/CTF.

AML/CTF & KYC